数字金融与财富管理研究中心

2024-2025年度工作总结报告

一、研究中心总体情况简介

数字金融与财富管理研究中心致力于数字金融与财富管理前沿领域的学术、政策和行业研究，促进数字金融资产和企业的融合创新，聚焦数字金融新兴领域的学术研究，为加快金融机构数字化转型和强化金融科技审慎监管、推动数字金融及财富管理业务的健康发展和制度设计、推动绿色金融、蓝色金融等特色金融业可持续发展搭建重要的研究平台、提供高水平的智库支持。

本平台无新增人员变动。平台主要人员（除负责人以外）12人，其中10位博士，2位硕士；高职称比例为100%。

二、研究中心工作开展情况

数字金融与财富管理研究中心按申请时设定的研究计划、研究内容开展工作，进度符合要求。具体阐述如下。

（一）建设内容和目标

研究中心立足于自身特色和优势，密切联合国内外高校、研究机构及企业，通过体制和机制改革以及资源保障，组织重大科研项目、建设重大科研团队、产出重大研究成果，在数字金融与财富管理领域加快建设成为省内一流、具有国内影响力的学术研究、人才培养、咨政服务与社会服务高地，打造高水平的科研应用型省级人文社科重点研究基地。

（二）建设计划的完成情况

按照申报书的阶段性建设计划全部完成。研究成果具体陈列在第三点。

（三）关键问题的突破

本中心在数字金融与财富管理领域持续开展前沿性、对策性研究，并已在多个重点方向取得一系列具有理论价值与实践意义的关键问题的突破。现梳理如下：

在财富管理研究方向，游鸽等研究人员在SCI一区期刊发表重要论文，首次构建了一套针对互联网金融服务平台（IFPs）的动态声誉评估模型。该模型不仅能够有效识别出可持续发展潜力不足、运营风险较高的平台，更进一步通过实证分析厘清了影响IFPs长期稳健发展的关键性指标，为政府部门实施精准分类监管、为企业优化平台治理提供了科学的决策参考与实践指引。

在可持续发展金融领域，中心聚焦绿色金融、蓝色金融及ESG等前沿议题，累计在SCI期刊发表6篇高质量研究论文。这些成果系统探讨了绿色金融产品创新、蓝色经济投融资机制、ESG信息披露与评价体系等关键问题，并结合国际经验与中国实际，提出了兼具创新性与操作性的发展路径与监管政策建议，为我国可持续金融体系的完善贡献了学术智慧。

在金融服务实体经济方面，中心积极发挥智库功能，紧密围绕数字经济发展背景下的金融改革与风险防控需求，向中央及省市政府提交了8篇政策咨询报告。报告内容涵盖企业数字化投融资模式创新、金融机构适应性监管、跨境金融风险防范、资本市场支持科技创新等核心议题，切实为相关部门的政策制定与实施提供了理论依据和策略支持，展现了本中心在对接国家战略、服务地方发展方面的综合研究实力。

三、研究中心研究成果情况

数字金融与财富管理研究中心自2024年以来，研究成果数量和质量都远超出原定计划。具体阐述如下（详见文末附表二）：

（一）在科研项目方面，中心两年内新增立项科研项目共4项，形成多层次、系统化的研究布局。其中包括省级科研项目2项，聚焦于数字金融风险管理与区域金融创新政策研究；市厅级项目1项，关注产业链金融体系建设与实践路径；校级重点项目1项，深入探索自贸区金融实践。上述项目共计获得科研经费6.5万元，为中心开展持续深入的专题研究提供了扎实的资源保障，有力支撑了各研究方向实证调研与数据平台建设工作的开展。

（二）在论文发表方面，中心研究人员两年内共正式出版学术论文17篇，成果丰硕且质量层次分明。其中，12篇属于发表于国内外权威期刊的高水平论文，涵盖SCI、SSCI及国内顶尖核心期刊，在数字金融、ESG评价、金融监管等领域产生了积极的学术影响；另有5篇发表于专业普刊，侧重于实践应用与理论普及。这些论文共同构成了中心深厚的研究积淀，展现了团队扎实的科研产出能力。

（三）在资政建言方面，中心始终坚持以研究服务决策，共有8篇研究报告获得各级政府采纳，政策影响力显著。具体而言，5篇报告被中央相关部委采纳，为国家层面的宏观金融政策与数字经济战略提供了参考；4篇报告获得省委、省政府有关部门的单篇专门采用，直接服务于地方经济金融工作的部署与优化。这些报告紧贴现实需求，为促进经济高质量发展与金融体系稳定贡献了重要的智库力量。

（四）在团队建设方面，中心保持了一支结构稳定、方向明确的研究队伍，并持续进行动态优化。团队核心聚焦于三大研究方向：数字金融与家庭财富管理、数字经济与金融机构数字化转型、可持续发展金融。各方向研究小组根据学科发展与现实需求，吸纳与培养新生研究力量，优化知识结构与研究方法，确保团队始终处于学科前沿并保持旺盛的研究活力。

（五）在人才培养方面，中心积极履行育人职能，目前团队成员中拥有6位具备联合培养硕士生资格的导师。依托这一优势，中心已与广州大学合作，累计联合培养了6名金融专业硕士研究生。联合培养过程紧密结合中心的科研项目与实务课题，有效提升了学生的研究能力与实践素养，实现了科研优势向教育成果的转化，也为行业输送了具备前沿视野的专业人才。

四、研究中心工作的创新性

本中心的特色与创新性集中表现为以下四点：

1．打造广东省内首家数字金融与家庭财富管理研究中心

本中心集合广东省内高度知名专家学者，联手打造广东省内首家数字金融与家庭财富管理跨界复合型研究中心，研究金融机构如何使用“人为轴心、数字化支撑”的混合服务模型服务家庭金融，实现可持续发展。

2．为数字化企业资产配置管理及监管提供智库支持

在数字经济发展背景下，中心加强与政企行协合作，为企业的资产管理模式、投资理念、投资策略和合规风控及其数字化政府、数字化乡村和数字化监管等方面的转变和管理提供智库支持，为地方金融风险监测提供理论支撑。

3．推动粤港澳大湾区金融机构数字化转型与金融科技伦理治理研究和应用

中心依托中山大学、广州大学、广州南方学院金融校友和业界资源，与广州数字金融协会、中国信息通信研究院、创元期货、招商银行、九江银行、广发证券、国元证券等知名机构建立紧密合作关系，协助各类金融机构数字化转型及其金融科技伦理治理研究，将科学研究和实践需要真正联系起来，推动地方金融研究从理论走向实践。

4．丰富数字金融和财富管理研究领域的学术成果

目前，数字金融和财富管理研究领域成果尚不充足，本中心的研究成果可以填补的研究领域包括：数字金融如何赋能财富管理、金融机构数字化转型和管理、金融开放下海外金融机构进入中国后的经营管理问题、中资金融机构海外业务拓展、金融科技相加持下家庭与企业如何实现全球化资产配置、如何实现金融的可持续发展，等等。